以案说法 ｜ 你的企业融资踩雷了吗？避开非法吸存的三大陷阱

　　最近，广东某公司老板老张因“好心融资”差点入狱——他通过朋友圈发广告，承诺投资人“年化15%收益”，短短3个月筹了2000万。结果项目亏损，投资人报警，老张因非法吸收公众存款罪被立案。这不是个例。过去5年，广东法院审理的非法吸存案件超600起，涉案金额超百亿。企业稍有不慎，就可能踩中这条“高压线”。一、法律红线在哪里？4个特征一碰就炸非法吸收公众存款罪，核心是四组词：“非法、公开、利诱、不特定”。 非法：未经国家批准（比如银行牌照），哪怕用“加盟费”“预付款”包装，也算违法。 公开：发传单、开招商会、微信群发广告，甚至让员工口头传播，都算公开宣传。 利诱：承诺“保本付息”“年化8%收益”，哪怕写进合同也违法。 不特定：只要钱来自陌生人、非亲友，哪怕只吸收10个人，也可能被认定。 特别注意： 向亲友借钱合法？错！如果亲友又拉来朋友，就算“不特定对象”。 用“股权众筹”融资？若承诺固定分红，照样违法！ ...更多

2025-03-05

原始股交易型受贿犯罪的认定思路

　　在涉股型受贿案件中，受贿人往往利用职务便利为他人提供项目审批、公司上市辅导等帮助，以较少的资金投入换得甚至无偿获得公司的原始股、干股，以此为职务行为的利益回报。虽然一般由他人代持股份，但受贿人可以对股份进行实际控制。在这种模式下，权钱交易会被表面合法的市场交易行为掩盖...更多

2024-02-27

放贷生息型受贿的认定——不正常借贷关系中权钱交易的判断

　　近期，深圳市纪委监委公开通报4起违反中央八项规定精神典型问题，包括违规收受礼品、礼金等问题，这种国家工作人员直接收受财物的行为，属于传统型受贿。实践中，国家工作人员收受...更多

2023-12-09

以案说法|次债务人对与被执行人之间的债权债务关系提出实体异议，执行法院即不得执行

　　债权人申请对被执行人及于次债务人的债权强制执行，次债务人对其与被执行人之间的债权债务关系提出实体异议，执行法院就不得继续执行该债权。同时，对提出的异议不进行审查。...更多

2023-12-09

以案说法|司法实践中债权人拒收商业承兑汇票的情形

　　编者按近些年来，我国商业汇票年累计签发量一直在20多万亿元以上，伴随而来的，票据业务的合规风险、法律风险乃至刑事犯罪案件也在逐步暴露。2021年以来，伴随经济下行压力加大，房地产相关企业和民营企业流动性压力显著加大，商业汇票逾期现象显著增多，商业信用恶化导致商业汇票承兑风险相对较高，也导致债权人拒收商业承兑汇票的纠纷频发。根据我国《中华人民共和国票据法》（2004年修订，2004年8月28日实施，现行有效）第二条第二款规定：“票据包括汇票、本票和支票。”而汇票根据出票人的不同分为银行汇票和商业汇票。其中，商业汇票按照承兑方的不同分为商业承兑汇票和银行承兑汇票：商业承兑汇票：是由在银行开立存款账户的法人以及其他组织的付款人或收款人签发，由付款人承兑并付款的汇票。...更多

2023-11-17

拒不执行判决、裁定罪的适用对象是否包括生效调解书？——以近期亲办拒不执行判决裁定案予以撤销立案为例

　　01案情简介李四与王五民间借贷纠纷一案由x法院作出民事调解书，调解内容为李四同意归还王五借款本金及利息，款分四期付还。该调解书于2021年8月8日生效，履行期届满日为2021年9月1日。李四妻子于2021年8月17日将其与李四名下的a房屋转让给李四母亲。期间，李四胞弟帮忙偿还a房屋贷款。2023年9月，李四、李四母亲、李四妻子、李四胞弟因涉嫌拒不执行判决、裁定罪被刑事拘留。02案件争议焦点李四妻子与李四母亲实施转移a房屋行为时，民事调解书已生效但履行期未届满，更未进入执行程序，李四妻子与李四母亲转移房产，拒不执行民事调解书的行为是否构成拒不执行判决、裁定罪存在争议，争议的焦点在于拒不执行判决、裁定罪的适用对象是否包括生效的民事调解书。一种观点认为，拒不执行判决、裁定罪的适用对象包括民事调解书。理由：根据民事诉讼法的相关规定，民事调解书与民事判决书、民事裁定书具有同等的法律效力，民事调解书也是基于审判人员的审判权而制作的，应同属于法律裁判文书类型。另一种观点认为，拒不执行判决、裁定罪的适用对象不包括民事调解书。理由：根据《关于审理拒不执行判决、裁定刑事案件适用法律若干问题的解释》，人民法院主持下做出的调解书本身不能作为拒执罪的行为对象，应该严格按照上述立法解释的规定理解，只有人民法院为依法执行生效的调解书所作的裁定才属于条文规定的“裁定”。...更多

2023-11-03